Второй кассационной суд общей юрисдикции оставил без изменения постановление мирового судьи судебного участка № 415 района Косино-Ухтомский г. Москвы, которым генеральный директор ООО «Голд «999» признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ (незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), и подвергнут административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Как следует из материалов дела, в феврале 2024 года сотрудниками полиции совместно с сотрудниками прокуратуры в ООО «Голд «999» были проведены проверочные мероприятия, в ходе которых установлено, что генеральный директор общества предоставил краткосрочный кредит физическому лицу под залог принадлежавшего ему движимого имущества.

 В офисе общества были обнаружены порванные залоговые билеты с различными процентными ставками, по которым заемщиками выступают различные физические лица, и подтвержден факт предоставления обществом краткосрочных займов физическим лицам под залог движимого имущества в период с апреля 2023 года по февраль 2024 года. Займы предоставлялись на условиях возвратности, платности и срочности с целью извлечения прибыли.

 В соответствии с положениями Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определённых федеральными законами об их деятельности. К последним относятся микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды и сельскохозяйственные потребительские кооперативы.

Согласно нормам Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями – ломбардами (пункт 1 статьи 358).

Деятельность ломбардов регулируется Федеральным законом от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

В соответствии с положениями указанного закона юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает этот статус со дня исключения сведений о нем из реестра. Полное и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Установлено, что ООО «Голд «999» состояло в государственном реестре ломбардов до октября 2018 года. По состоянию на ноябрь 2023 года общество утратило статус ломбарда, а право на осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов не имело.

Привлеченное к административной ответственности лицо свою вину во вмененном правонарушении не оспаривало ни при составлении протокола об административном правонарушении, ни при даче объяснений помощнику прокурора, пояснив, что действовало «по незнанию».

Судья Второго кассационного суда общей юрисдикции, рассмотрев жалобу защитника на вступившее в законную силу постановление мирового судьи, изучив материалы дела, пришел к выводу о законности привлечения генерального директора ООО «Голд «999» к административной ответственности и справедливости назначенного наказания.